您认为在什么时候聘请财务顾问/资产经理/顾问?

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您认为在什么时候聘请财务顾问/资产经理/顾问?

有人说从来没有,但有很多并不那么有钱的人正在使用它们。只是为了保护资产和减少行政工作吗?

是当一个人的可投资资产达到10万,50万,100万,500万,1000万,1亿美元时?还是仅在您年纪太大而无法自己管理时?

资产经理/财务规划师通常会收取大约1-1.5%或更多的费用,以换取您建立投资组合(保守/中等/积极)的经验,大多数经验丰富的投资者或多或少都知道这一点。据说过去的主动型经理人击败被动型基金的记录很差。平均回报率约为6-8%/年,这不比被动投资S更好。&P / IT /全球etf。那么,人们如何聘请财务顾问呢?

希望能听到您的想法。谢谢。
 

强尼

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海事组织,您不需要财务顾问,除非:

  • 您有数千万甚至更多
  • 复杂的税收情况,国外收入等
  • 失去智力等
如果您不属于这些类别,而又不需要财务顾问,那么每隔5年按小时支付一次咨询费可能仍然是一项健全的检查,以确保您处在正确的道路上。

有人说,他们懒得投资自己,直到他们意识到向顾问支付100万美元的1%费用会使他们花费1万美元,以节省他们1个小时的工作时间。
 
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