员工股票计划-立即出售并偿还债务,还是长期持有?

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Ucoin
$-17
对于我们的员工股票购买计划,我的供款额达到了我总收入的15%。我公司的股票表现不错(比六个月前上涨了约50%)。我已经投入了大约6,000美元的薪水,如果我下周在窗口尽头立即兑现,我将获得大约10,000美元。对于某些其他背景,我每年赚85k,并且每年有2k 储蓄,每月总支出约为2.5k。

鉴于我公司本季度的强劲表现,我应该立即出售还是持有?我的汽车欠款约6000美元(年利率为4.14%),信用卡欠款为6000美元(年利率为7.50%)。现在就把大笔支票还清我所有的债务是很诱人的。但是我的利率远低于到目前为止的股票投资回报率。我想知道保留股票(打赌我的公司继续做得不错,我认为他们会做到)是明智的选择,只是积极地还清信用卡,并按期支付汽车付款(考虑到低价)利率)。还是不值得冒险?我最多可以在2-3个月内还清信用卡,我的每月支出为 通常 相当低,但最近我开始了新的爱好(山地自行车...),因此目前CC平衡较高。高余额是最近发生的,我通常总是每个月付清全部余额。

另外,如果我在购买股票后立即出售股票(计划11/19)并且仅拥有股票,我是否要缴纳资本利得税?<1天?与购买后立即出售相比,一年后出售对税收有何影响?
 

强尼

管理员
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Ucoin
$ 41,605
我建议立即出售。请记住,您所在的公司拥有大量股票会增加财务风险。如果股价跌至非常低的水平,则可能意味着该公司表现不佳。这将使您和其他员工面临解雇的风险。在最坏的情况下,您可能无法 储蓄 库存和您的工作。我建议立即卖出并投资其他股票以分散您的投资组合。

我不是税务专家,但我上次检查时,通过ESPP购买的股票需要保留2年,然后才能计为“长期股票”并以较低的税率征税。假设您仍处于相同的税率范围,则可以立即以与一年后相同的税率出售产品。只有两年后,税率才会下降。
 
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